【六步法】
前台人需熟练掌握“一观察”、“二询问”、“三查询”、“四提醒”、“五确认”、“六上报”,六步反诈甄别方法,提高防范意识,提升甄别能力。
【一观察】
观察用户情况,是老年人,青少年,尤其需注意50岁以上及28岁以下用户开卡。观察用户进行情况:仅用户本人?2.3个人一起?有人陪同用户一起?有人在门外等候用户?
【二询问】详细询问用户办理号码的用途
1.号卡是谁使用?
2.主要做什么用?
3.是否知晓诈骗电话、骚扰电话和垃圾短信整治规定,并再次向用户重申号码涉诈案将给用户本人带来的后果;
4.询问用户对套餐资费、选号、预存款多少的意向、用户对有无促销优惠是否关注
【三查询】查询身份证
1. 查看用户证件的户籍信息,判断是否为高风险地区,根据近期涉案号码总结,云南、河南、吉林、贵州、湖北孝感(含孝感、孝昌,汉川,云梦)、黄冈(浠水、罗田、麻城),以上地区属于高危户籍地,前台务必高度关注。
2. 反诈二维码核查
路径:微信小程序-- 武汉战役 ---反诈中心--查看二维码
注意:其中黑码为前科人员、黑码、黄码都是受骗高危人群、裂码是已被骗报案人员。
3. 武汉缴纳社保证明核查
路径1:微信----武汉社保---登录后可查看个人参保信息、参保缴费明细(城镇职工基本养老保险/失业保险/工伤保险)、养老参保缴费证明(姓名、证件号码)、---- 核实相应缴纳情况
路径2:支付宝----市民中心----社保----城镇企业职工养老保险缴费信息查询
4.核查14天行程码(注意:14天内从外省过来开卡的请核实清楚,有问题的请婉拒。)
5.查询系统
核实身份证名下是否有新开卡、反复开销户入网、反复停复机(特别是被涉诈涉案涉骚扰停机过)、多次补换卡、二次实名认证等业务办理记录。
BOSS系统—开户—读取证件信息后查看关联用户
BOSS系统—全国一证五号手机号码查询
【四提醒】
1.提醒客户实名制规定,不要将本人身份证登记的电话卡随意转让给他人使用,严防被他人不法行为利用;
2.提醒用户一旦他名下的号卡,涉诈涉案涉骚扰会对用户本人的个人征信带来危害、用户本人证件号码会列入黑名单等等各种危害;
3.重点提示五部委通告内容、提醒用户认真查看反诈宣传的内容。
【五确认】
1.必须向用户重点圈注、说明告知书的内容,并要求用户签字确认;
2.必须向用户说明入网协议中相关条款的内容,并要求用户签字确认。
【六上报】客户离店后:
1.针对可疑情况做好登记并立即上报;
2.将可疑情况的特征在本地群中通知,本地所有厅店关注此特征、加强甄别防范;
【五必查】
1.查询身份证是否为高风险户籍
2.查询反诈二维码;
3.查询用户社保信息是否正常;
4.查询用户14天内的行程码是否异常
5.查询系统核实身份证名下是否有新开号码和关联涉诈号码。开户严格签订告知书。